Kara para ihlalleri Bank of America'ya 1,2 milyar dolarlık ceza getirdi

ABD Hazine Bakanlığı, Salı günü yaptığı açıklamada kara para aklamayla mücadeledeki ciddi eksiklikler nedeniyle Bank of America’ya 1,2 milyar dolar (1,07 milyar avro) para cezası verdiğini duyurdu.

“Bu büyüklükteki bir banka kara para aklama ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmediğinde, sonuçlar kendi duvarlarının çok ötesine geçerek tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman risklerine maruz bırakır” diyen Hazine Bakanı Scott Bessent, “Bugünkü adımlar, en büyük finans kuruluşlarının bile yasanın üzerinde olmadığına dair net bir mesaj veriyor” ifadelerini kullandı.

Hazine’ye göre ülkenin ikinci büyük bankası olan Bank of America, ayrıca Hazine Bakanlığı’na bağlı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ile, İran, Rusya, uyuşturucu ticareti ve küresel terörizmle ilgili programlar da dahil olmak üzere “çok sayıda yaptırım rejiminin görünürde ihlali” nedeniyle 11,6 milyon dolar (9,9 milyon avro) tutarında uzlaşmaya vardı.

Hazine’nin açıklamasında, Mali Suçları Uygulama Ağı’nın (FinCEN), Bank of America’ya “Çinli kara para aklama ağları ve ülkenin güneybatı sınırı boyunca yürütülen yasa dışı finansman dahil olmak üzere öncelikli ulusal güvenlik risklerini azaltma ve raporlama konusunda başarısız olduğu” gerekçesiyle 1,2 milyar dolarlık ceza uyguladığı belirtildi.

Bakanlık, bankanın aralarında ulusal güvenlik ve diğer öncelikli mali suç riskleriyle bağlantılı 1 milyar doların (853 milyon avro) üzerinde meblağın da olduğu, toplam 5 milyar dolardan (4,27 milyar avro) fazla şüpheli işlem için zamanında bildirimde bulunamadığını kaydetti.

Ceza, ABD Para Birimi Denetçiliği Ofisi tarafından kesilen 750 milyon dolarlık (640 milyon avro) para cezasını da içeriyor. Bu tutar, federal banka düzenleyicisinin şimdiye kadar verdiği en yüksek ceza olma özelliğini taşıyor.

Hazine, Bank of America’nın kara para aklamayı tespit etmek ve önlemek için bankalara yükümlülükler getiren 1970 tarihli Banka Gizliliği Yasası’nı “kasten ihlal ettiğini kabul ettiğini” bildirdi.

Bank of America yaptığı açıklamada, “Mali suçlara uyum son derece önemlidir ve bunu doğru yapmaktan biz sorumluyuz” dedi. Banka, “Para Birimi Denetçiliği Ofisi’nin daha önce duyurulan 2024 tarihli mutabakat kararında ve FinCEN’in soruşturmasında yer alan ihlallerden kaynaklanan bu cezalar konusunda düzenleyicilerle birlikte çalıştık” ifadelerini kullandı.

Banka ayrıca, “Mali suçlarla mücadele için teknolojiye milyarlarca dolar yatırım yaptık ve bu alana binlerce çalışan tahsis ettik. Düzenleyicilerimizin gündeme getirdiği sorunları gidermek için yürütülen çalışmanın büyük bölümünü tamamladık ve kalan kısmını bitirmeye kararlıyız” açıklamasını yaptı.

Son karar, Hazine Bakanlığı’nın bugüne kadar verdiği en büyük üçüncü ceza oldu. Listenin başında, dünyanın en büyük kripto para borsası Binance ile 2023’te varılan yaklaşık 4 milyar dolarlık (3,41 milyar avro) uzlaşma, ardından da ertesi yıl Kanada merkezli TD Bank ile varılan yaklaşık 3 milyar dolarlık (2,56 milyar avro) uzlaşma geliyor.

Her iki uzlaşma da Biden yönetiminin kara para aklamayla mücadele çabalarının parçasıydı. Yönetimin daha geniş kapsamlı girişimi, kripto para sektöründe uyumu güçlendirmeyi de hedefliyordu.

Binance’in kurucusu Changpeng Zhao, 2024’te platformda kara para aklamayı önleyemediğini kabul etmesinin ardından dört ay hapis cezasına çarptırıldı. Savcılar, suçluların çocuklara yönelik cinsel istismar, uyuşturucu kaçakçılığı ve terörle bağlantılı parayı hareket ettirmek için platformu kullandığını belirtti.

ABD Başkanı Donald Trump, Zhao’yu Ekim 2025’te affetti.